Con SARLAFT podrá prevenir el lavado de activos

El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT) es el que puede ayudar a las organizaciones públicas y privadas a prevenir el riesgo del lavado de activos y financiamiento del terrorismo porque está compuesto por elementos que ayudan a prevenir este riesgo y ejercer su control.

El lavado de activos y el financiación del terrorismo, pueden estar relacionados. El primero usa recursos ilícitos y el segundo, se provee de recursos lícitos o ilícitos. Este es un riesgo al que están expuestas no solo organizaciones que hacen parte del sector financiero, sino de otros sectores económicos. También las personas naturales pueden ser atacadas para que presten su prestigio y nombre con el fin de ingresar dinero ilegalmente a las economías locales.

La prevención de estos riesgos es anticipar las situaciones que puedan causar que una entidad sea utilizada para dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades delictivas o, para canalizarlos hacia la realización de actividades terroristas. Su control implica detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, y aplicar las medidas tanto preventivas como correctivas. 

Este sistema promueve buenas prácticas para promover su prevención, tales como: conocer a los clientes , documentar todas las operaciones que realice los clientes, monitorear las operaciones, especialmente las que puedan ser de alto riesgo e inusuales y actualizar los manuales de procedimientos,entre otras.

Con la gestión adecuada del SARLAFT pueden ser gestionados los riesgos reputacionales, legales y operativos, entre otros, asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo. El SARLAFT se debe implementar en las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.